便利ツールで家計をチェック

まずは家計の現状把握からはじめましょう

ご自身のライフプランをより具体的にイメージするため、まずワークシート型ツールで家計の現状を整理、把握してみましょう。次に、ライフイベントをイメージして、将来の家計がどうなるのかもチェックしてみましょう。

貯蓄力がわかる 家計の収支確認表

「家計の収支確認表」に現在の収入と支出を書き出してみると、自身の貯蓄力がわかります。また、年間収入から年間支出を差し引いてみると家計が赤字が黒字なのか確認できます。

家計の収支確認表ダウンロード
〈 家計の収支確認表(見本) 〉

本当の家計の健全度がわかる 家計のバランスシート

「家計のバランスシート」に現在の資産や負債の状況を書き出してみると、家計の健全度がわかります。また、資産から負債を差し引いてみると、本当の意味での資産がわかります。

家計のバランスシートダウンロード
〈 家計のバランスシート(見本) 〉

将来のイベントと費用を考える ライフイベント表

現在の家計状況が把握できたら、将来のことも考えてみましょう。「ライフイベント表」に自分や家族の今後10年、20年の予定を書き込んで、将来のイメージを具体化していきましょう。

ライフイベント表ダウンロード
〈 ライフイベント表(記入例) 〉

将来の収支が予想できる 家計のキャッシュフロー表

現在の家計と将来の予定がわかったら、「家計のキャッシュフロー表」を作成し、現在から将来までの家計の変化をチェックしてみましょう。このままの家計で夢や目標がかなうのか、家計は赤字にならないか、などさまざまなことがわかります。

家計のキャッシュフロー表ダウンロード
〈 キャッシュフロー表の書き方(見本) 〉

ファイナンシャル・プランナーは、現在の家計の整理や見直しを支援します

ファイナンシャル・プランナー(FP)は、金融や税制、不動産、住宅ローン、相続といった幅広い知識をもち、プランニングや夢の実現をサポートするいわゆる「家計のホームドクター®」です。
ご自身で作成した「家計のプランニングシート」をもとに、未来に向けた対策をFPと一緒に考えることもできます。また、FPは「家計のプランニングシート」で一緒に家計の現状を整理するところからお手伝いすることもできます。

FP相談を体験してみたい方
日本FP協会では、ファイナンシャル・プランナーに気軽にご相談いただける無料相談の機会をご提供しています。

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