ファイナンシャル・プランナー(FP)とは?

あなたの夢をかなえるベストパートナー

「FP」は、人それぞれの夢の実現をお手伝いする
「家計のホームドクター®」です

結婚する、家を建てる、子供を留学させる、老後は海外で過ごす…など、わたしたちの将来の夢や目標をかなえるためには、まず、実現までの計画をしっかり立てることが大切です。この人生設計が「ライフプラン」です。
そして、わたしたちの夢や目標に対して、総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法が「ファイナンシャル・プランニング」です。

これらの計画を立てるためには、金融、税制、不動産、住宅ローン、生命保険、年金制度などの幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、わたしたちの夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートするパートナー、いわば、「家計のホームドクター®」のような存在がファイナンシャル・プランナー(FP)です。
FPは、以下のような幅広いくらしとお金の相談にのり、総合的に生活設計を行っていきます。

FPに相談できること

家計の見直し、老後の生活設計、教育資金の準備、住宅購入資金準備や住宅ローンの見直し、資産運用の方法や金融商品の選択ポイント、保険の見直し、税制や相続に関することなど、以下のようなテーマについて、相談することができます。ちょっとした疑問や不安でも、気軽にご相談ください。

相談内容によっては、弁護士、税理士、社会保険労務士などの各分野の専門家とのネットワークを活用して、より適切なプランの提案を行っていくこともあります。

  • 家計管理 貯蓄をするためには家計をどう見直したらいいの?家計管理の方法はどうすれば?など
  • 老後の生活設計 老後の生活費はどのくらいかかるの?老後の生活資金をどのように準備したらいいの など
  • 教育資金 子どもの教育資金はどう準備したらいいの?住宅ローンと教育費の両方を払っていけるのか不安 など
  • 年金・社会保険 年金はいつからいくらもらえるの?出産や育児でもらえるお金って? など
  • 住宅資金 いくらの物件なら購入できる?住宅ローンの負担を軽くしたい など
  • 資産運用 退職金を運用したいがどのようにしたらいいの?投資信託などの金融商品の選び方を知りたい など
  • 税制 医療費控除を申請できる医療費には、どのようなものがあるの?配偶者控除は、パートで働いていても受けることができるの?など
  • 保険 いま加入している保険の内容がわからない 保険に入りすぎていない?など
  • 介護・医療費 介護費用はどのくらいかかるの?介護保険ってどんなもの?など
  • 相続・贈与 遺言など、相続の準備について知りたい 孫に預金等を贈与すると税金がかかるの?など
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