テーマ

「福利厚生としての魅力的な　「iDeCo」、「つみたてNISA」　について」

日程

2018年6月11日(月)

時間

19時00分～21時00分
(所要時間：2時間00分)

活動場所

茅ヶ崎市役所分庁舎コミュニティホール　５F　A会議室

講師

ニノ田　美裕希氏（外部講師　大和証券確定拠出年金ビジネス部）

課目

・金融資産運用設計

単位数

2単位

参加人数

合計13名

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＜講義内容＞
１）「iDeCo」とは
　・年金制度におけるDC制度の位置付け
　・実施主体と関係機関とその役割
　・加入資格と拠出限度額
　・税制優遇メリットの活用
　・加入者自身が金融機関と「iDeCo専用金融商品」を選定
　・各種手数料と金融商品のリスクとリターンに留意
　・拠出限度額に応じた資産配分（アセットアロケーション）
　・年一回のリバランス等
２）「つみたてＮＩＳＡ」
　・利用者の条件（日本在住２０才以上の人）
　・「つみたてＮＩＳＡ」専用口座の開設
　・毎月１,０００円（少額）から積立可能
　・「つみたてＮＩＳＡ」専用投資信託の選定
　・非課税期間（２０１８年１月～２０３８年）の２０年間
　・非課税投資金額（年間４０万円）但し年２回以上の積立要
　・運用方法（インデックス、バランス運用）
　・分散投資（ドル・コスト平均法）等