テーマ

「FPが知っておくべきイデコの活用方法」

日程

2017年3月18日(土)

時間

18時30分～20時30分
(所要時間：2時間00分)

活動場所

茅ヶ崎市役所分庁舎コミュニテイホール　５F　A会議室

講師

藤田　雅彦氏（外部講師　1級ファイナンシャル・プランニング技能士）

課目

・金融資産運用設計

単位数

2単位

参加人数

合計14名

コメント

＜講義内容＞
１）イデコ（iDeCo）「個人型確定拠出年金」とは
　・制度の目的　
　・個人加入者枠の拡大（公務員、専業主婦等）
　・毎月積み立て（加入者別上限あり）
　・掛金に対して税制優遇あり
2）イデコの活用方法について
　・老後の資産形成手段として活用（６０才まで長期積立可）
　・金融機関の選定
　・口座開設
　・買付け商品の選択（リスク・リターン）
　・見直し（リバランス）
　・積立金は全額所得控除可能（税金還付）
　・運用益は非課税（再投資）
　・イデコ受給時に税制優遇措置あり