テーマ

「生命保険を使った相続対策」（相続・事業承継設計）&（リスクと保険） 『団塊の世代のプランニング』相談現場から（ライフ・リタイアメント）

日程

2006年5月20日(土)

時間

13時00分～17時00分
(所要時間：4時間00分)

活動場所

武蔵野市公会堂　第５会議室

講師

藤井秀樹氏（当倶楽部員）
柳沼正秀氏（外部講師）

課目

・ライフ・リタイアメントプランニング
・リスクと保険
・相続・事業承継設計

単位数

3単位

参加人数

合計18名

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勉強会テーマ・内容（講師名）
第１部．１３時～　１４時３０分迄
「生命保険を使った相続対策」（相続・事業承継設計）&（リスクと保険）
１）相続税が全くかからない場合→円満分割対策、その事例
２）相続税がかかるかどうかな？の場合→円満分割対策・評価減対策、例
３）相続税が必ず発生することが分っている場合→円満分割対策・評価減対策・納税資金対策→保険入っていない場合、入れない場合、非課税枠を使いきった場合、直接資産を減らし且納税資金準備の各場合
第２部：１４時４０分　～　１６時１０分迄　
『団塊の世代のプランニング』相談現場から（ライフ・リタイアメント）
１）いまなぜライフプランが必要なのか？
２）中高年の相談事例の特徴
３）相談事例解決のポイント
４）従来の老後の設計が通用しなくなった
５）定年以降の収支を知ることが大切→ミドル世代定年後収支は確定、定年後の支出は想っているほど掛らない。６５才夫婦の平均生活費
６）50才代のキャッシュフロー表の特徴
７）金融資産・ローン状況一覧
８）万一の時に受取れる遺族年金他
９）ゆとりある老後生活に必要な資金　
１０）定年後の選択肢を考える
１１）ライフプランと資金計画（キャッシュフロー表）
第３部：１６時１０分～１７時迄　　打合せ