テーマ

「住宅ローン相談(ロールプレイング)」

日程

2006年5月31日(水)

時間

19時00分～21時00分
(所要時間：2時間00分)

活動場所

文京シビックセンター・障害者会館研修室Ｂ

講師

（インストラクター）：小塚　賢　氏　（ＣＦＰ）　

課目

・不動産運用設計

単位数

2単位

参加人数

合計10名

コメント

勉強会の具体的内容（プログラム等）
○クライアントはＢさん（男性45歳）を想定
　○相談内容：
　　住宅ローンの繰上返済について
　　貯蓄のうち、いくらをどのように繰上返済をするか　
　　預金残高　1,000万円　（蓄えはこれのみ）
　　ローン残高　3,000万円　返済期間　今後25年間　返済月額　12万円
　　
　○ロールプレイングの役割分担：
　　FP　　→　宮本さん
　　相談者→　小塚が45歳の男性の立場で質問した。　
　○FPの役割
・上記の相談内容については事前にＦＰ役に伝えてある
（相談者より、上記の内容を電話で聞き、本日面談という設定）
　　・相談者の話を聞いて、相談者の状況を聴取
　　・住宅ローンについての疑問への返答、情報提供
　　・住宅ローンの返済についてアドバイスを行なう

　設定した状況
　　→周りで見学している参加者には、あらかじめメモを配布
・家族：妻40歳（専業主婦）、息子16歳　高１　国立大学志望、
　　　　　　　　　　　　　　娘14歳　中２　私立
・勤務先：某１部上場企業　中間管理職　営業職　年収約900万円
・生活費：月約40万円　支払保険料約5万円/月　住宅ローン以外の借入無し
・住宅：マンション　築･居住10年　年利約3%(固定)住宅金融公庫借入
　　　　借入は段階金利ではなく、フラットで35年　
○終了後参加者全員の評価と最新の住宅ローンの状況について意見交換を行った。