テーマ

（1）金融資産運用設計・ライフプランニング・タックスプランニング 　　セカンドライフ設計に際しての基本知識 （2）金融資産運用設計・リスクと保険 　　変額年金保険の最近の営業環境 （3）ライフプランニング 　　住宅ローン動向 (4) 金融資産運用設計 　　金融市場動向

日程

2006年11月21日(火)

時間

19時00分～21時00分
(所要時間：2時間00分)

活動場所

銀座ルノワール　会議室　

講師

上田　彩子
稲垣 聡
藤原　誠二

課目

・金融資産運用設計
・ライフ・リタイアメントプランニング
・リスクと保険
・タックスプランニング

単位数

2単位

参加人数

合計5名

コメント

勉強会の詳しい内容
(1) 　講師名　上田　彩子
　　・来年の税制改正による所得税・住民税負担増のイメージ
　　・厚生年金加入者の年金額のイメージ
　　・国際分散投資による平均利回りのイメージ
　　・日本で販売中の公募投資信託数、購入可能業態
　　・資産運用における複利効果のイメージ
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（2)　講師名　稲垣 聡
　　・変額年金保険へのクーリングオフ導入議論
　　・高齢者への販売方針の動向
　　　「オーバーナイト・ルール」「子供世代の同席」等
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(3) 講師名　上田　彩子
　　・３０代～４０代世代の動向
　　・長期金利動向の借入申込動向への影響
　　・短期間固定金利選択のメリット・デメリット
　　・「各社住宅ローン商品比較資格」の登場
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(4)　講師名　藤原　誠二
　　・米国景気の「ソフトランディングシナリオ」下、株・債券・ドルとも底堅い展開
　　・米国経済は住宅市場悪化続く中、消費・設備投資は底堅さ堅持
　　・金融政策は年明け後も様子見継続
　　・日本国内景気は拡大基調続くも自律回復に一服感
　　・日本株は需給好転が次第に見込まれ緩やかに上昇
　　・年内利上げ観測は高まらず、長期金利は目先もみ合い
　　・ドルは年末にかけて横ばいないし緩やかな下落見込み