テーマ

パーソナルファイナンシャル・プランニングにおけるFP６つのステップと家計の変化要因へのアドバイス

日程

2022年11月12日(土)

時間

15時30分～17時45分
(所要時間：2時間15分)

活動場所

Webセミナー（Zoom）

講師

佐藤 麻衣子（さとうまいこ）氏 /CFP
　SGネクストメンバー、社会保険労務士
　ウェルス労務管理事務所 代表
　株式会社ウェルスプラン 代表取締役
　https://wealth-sr.com/

課目

・ＦＰ実務と倫理

単位数

2単位

参加人数

合計16名

コメント

（新型コロナウイルス対策のため、ZoomにてWebセミナーを実施）
　パーソナルファイナンシャル・プランニングにおけるFP６つのステップを基に、今後変わりうる変化要因を考察し、アドバイスにつなげるアプローチを提案。
　人生100年時代と言われる中、長生きで老後の資金不足にならないため自分に合ったマネープランが求められている。ライフプランニングに基づいて長期的な収支の変化を予測し、自分で将来をデザインする時代となった。
　顧客に対しては関係性の確立から実際のプラン実行・サポートまで６つのステップがある。ステップ４「ファイナシャルプランの検討・作成と提示」において、人口減少と高齢化率上昇の社会変化を踏まえ、今後変わりうる変化要因を考察し、より良いアドバイスにつなげるアプローチを検討する。変化要因としては、①医療・介護費の負担の割合及び保険料の推移、②年金の給付水準、③就労形態の変化、④その他の生活環境の変化の４点があり、その経緯も理解する必要がある。公的年金シミュレーターにより、現行ベースの見込み額を把握し、年金額を増す方法や受け取り方の選択肢などの検討が可能。長く働くライフプランのメリットも検討しアドバイスする。
　また、相談者がその他不安に感じていることをヒアリングし、FPとしての基本的な知識、事例や有効な対策などがあればアドバイスする。顧客に寄り添いつつも、断定的な表現は避けて中立的な立場を保つことが求められる。