テーマ

ＦＰなら押さえておきたい「株式投資が儲かる理由」からの投資信託の基本と実践

日程

2022年9月10日(土)

時間

15時30分～17時45分
(所要時間：2時間15分)

活動場所

Webセミナー（Zoom）

講師

横田 健一（よこたけんいち）氏 /CFP、外部講師
　大手証券会社にてデリバティブ商品の開発やトレーディング、フィンテックの
　企画・調査などを経験後、2018年1月に独立。
　「フツーの人にフツーの資産形成を！」というコンセプトでブログやYouTubeで
　「資産形成ハンドブック」として情報発信。
　セミナー講師や執筆に加えて、家計相談やライフプラン・シミュレーションの
　提供を行い、個人の資産形成をサポートしている。
　日本証券アナリスト協会 認定アナリスト（CMA）
　https://nextfunds.jp/writer/001/

課目

・金融資産運用設計

単位数

2単位

参加人数

合計21名

コメント

（新型コロナウイルス対策のため、ZoomにてWebセミナーを実施）
　投資の基本から実践的な株式投資の方法について説明。
　日本の家計の問題点は、大きく以下の３点。
①現預金の割合が高過ぎ：
約半分が現預金、低利回り、所得の９割が勤労所得、金融資産ゼロ世帯が３割
②民間生保に加入し過ぎ：
社会保障や職場の福利厚生が充実、民間の生保加入率８割、理解不足？
③相続時まで資産を持ち過ぎ：
資産が高齢者に偏在、有効活用できていない、必要な人への移転が必要
　日本は経済が鈍化しているものの、世界経済/GDPは成長している。資産運用をする上では、インデックスファンドを利用し、世界株式を中心に幅広く長期で投資するのがポイント。長期になるほど、リターンが安定し、元本割れも少ない。また、積立投資より一括投資の方がリターン・元本割れ確率共に良い結果が出ている。高いパフォーマンスを得るにはアセットアロケーション（資産配分）も非常に重要。老後のお金は安全資産と運用資産に分けて、運用資産をコア・サテライトでリスク割合を考える。
　資産形成の方法は「投機」ではなく、長期「投資」により時間を味方にして運用する。株式はインフレに強い特長がある。運用コストが安く、手軽に分散投資可能なインデックスファンドを利用。アクティブファンドは運用コストが高く、リターンの優れた銘柄を見付けるのが難しい。NISA等の非課税口座も有効に利用する。