テーマ

「相談実務におけるキャッシュフロー表活用のポイント」

日程

2020年12月19日(土)

時間

15時10分～16時40分
(所要時間：1時間30分)

活動場所

遠隔勉強会

講師

第２部：伊達氏（SG会員）

課目

・ＦＰ実務と倫理

単位数

1.5単位

参加人数

合計26名

コメント

講師のＦＰ業務の中から、依頼の多いファイナンシャルプランの作成に関するノウハウについて説明した。キャッシュフローの算定にあたり、顧客からのヒアリング項目と顧客情報に対する適切な判断のほか、算定前提となる平均余命、賃金カーブや住宅費・教育費など必要な基礎データの日頃の最新化など、相談経験により講師が習得した相談実務に対する心掛けについて説明があった。また、キャシュフロー表作成に留まらずこれを活用した更なるコンサルティングへの展開の重要性も述べた。これに対し、実収入の取扱い（社会保険、所得税等の対応）や便利な対応ソフトの紹介、バランスシートの使い方などの質疑が行われた。