テーマ

老後2,000万円問題と資産運用　投資信託の利用法

日程

2019年9月7日(土)

時間

10時00分～12時00分
(所要時間：2時間00分)

活動場所

中央区立　人形町区民館

講師

栗本　修己　氏（CFP　外部講師）

課目

・金融資産運用設計

単位数

2単位

参加人数

合計25名

コメント

１　人生100年時代、2,000万円問題
（１）人生100年時代
　　　日本は世界一の長寿国
（２）2,000万円問題
　①老後の生活費
　②豊かな老後ために必要な資金
　参考→平均退職金、介護資金、リフォーム費用
　③資産運用の必要性
　・人生100年、楽しむ時間が増えてきている
　・寿命は延びているのに、資産寿命が追い付いていない
　・私たちを取り巻く環境の変化

２　資産運用　投資信託の活用
（１）国際分散投資、長期投資でリスク低減
　　GPIFを参考に、資産形成に投資信託を活用する
　　2001～2017年までの収益率（年率）3.12％
　　投資経験が短い、経験なし、運用は不安な方でも始められる
（２）積立投資
　　３つのポイント
　①時間分散→定期、定額
　②資産分散→動きの異なる資産を組み合わせる
　③長期保有→一喜一憂せずに、長く続ける
　・つみたてNISA
　・iDeCo
　・低コスト投信の利用
　・分配金を出さない投資信託の活用
　・取崩型投信の登場