テーマ

有料相談2,000件FPの保険見直し相談とアドバイス最新事例

日程

2019年4月13日(土)

時間

15時30分～17時30分
(所要時間：2時間00分)

活動場所

四谷地域センター 11F 集会室4

講師

平野 雅章（ひらの まさあき）氏 /CFP
　SGネクストメンバー
　横浜FP事務所 代表
　（プロフィール http://www.net-fp.com/profile/）

課目

・リスクと保険

単位数

2単位

参加人数

合計26名

コメント

講師の実際の生命保険見直し事例を基に、子育て世帯、DINKS、リタイア世帯、それぞれの世帯に効果的なアドバイスを行うための最重要ポイントを整理し解説。
保険を取り巻く状況は近年大きく変化している。保険の取捨選択においては、機能的効用だけでなく、心理的効用も重要な要因。保険で損失のすべてをカバーするのではなく、最低限をカバーすることが基本。
寿命が飛躍的に伸びている現在、収入保障保険の活用が重要になっている。医療保険は収入の状況や年齢に応じてカバーする範囲を選択する。住宅ローンの疾病保障や共済の医療保障内容は要確認。また、外貨建て保険も税制面で検討する余地あり。