テーマ

ライフプランをふまえた確定拠出年金活用法と注意点

日程

2016年7月21日(木)

時間

18時10分～20時30分
(所要時間：2時間20分)

活動場所

文京シビックセンター 5階A+B室

講師

福島えみ子
（SGメンバー　CFP®、１級FP技能士、住宅ローンアドバイザー、CDA)

課目

・ライフ・リタイアメントプランニング

単位数

2単位

参加人数

合計27名

コメント

税制優遇を受けつつ老後資金を用意できる確定拠出年金はメリットの大きい制度ですが、いつでも誰にでも有用なものとは限りません。

掛金と運用時の税制優遇がとかくクローズアップされることが多いため受取時は原則課税、２つの控除が使えるに過ぎない点は見過ごされがちであり、どんな受取プランを組むかで手取りが違ってくるケースさえあります。

また、現状、６０歳までは引き出せず、一旦始めると後戻りしにくい制度のため、目先の税制優遇だけでFPとして確定拠出年金を薦めると後々クレームとなる可能性もあります。
したがって、ライフプランをふまえた確定拠出年金活用はFPとして重要となり、その活用と注意点についてお伝えしていきます。

制度改正による影響も鑑みつつ、相談現場で問われがちな
「こんな場合はどうする？」という確定拠出年金のQ&Aもご紹介しながらマッチング拠出、選択制、個人型の違いは？といった基本的な知識整理も行い途中、ワークも取り入れる予定です。

【当日のスケジュール】
　※17:50 開場
　18:10～20:10 勉強会
　20:10～20:30 連絡／交流会
　研修会終了後、自由参加の懇親会を開催しております。

通常のテキストでは分からない、ＦＰが押さえておく確定拠出年金の話があり、非常に役立ちました。