| SGネクスト：活動報告 |
| 日時 |
2022年11月12日(土) 15時30分～17時45分(所要時間：02時間15分) |
| 開催場所 |
Webセミナー（Zoom） |
| テーマ |
パーソナルファイナンシャル・プランニングにおけるFP６つのステップと家計の変化要因へのアドバイス |
| 講師 |
佐藤 麻衣子（さとうまいこ）氏 /CFP
SGネクストメンバー、社会保険労務士
ウェルス労務管理事務所 代表
株式会社ウェルスプラン 代表取締役
https://wealth-sr.com/ |
課目名と
申請予定単位数 |
課目名
・ＦＰ実務と倫理
単位数：2単位 |
| 参加人数 |
合計16名 |
| コメント |
（新型コロナウイルス対策のため、ZoomにてWebセミナーを実施）
パーソナルファイナンシャル・プランニングにおけるFP６つのステップを基に、今後変わりうる変化要因を考察し、アドバイスにつなげるアプローチを提案。
人生100年時代と言われる中、長生きで老後の資金不足にならないため自分に合ったマネープランが求められている。ライフプランニングに基づいて長期的な収支の変化を予測し、自分で将来をデザインする時代となった。
顧客に対しては関係性の確立から実際のプラン実行・サポートまで６つのステップがある。ステップ４「ファイナシャルプランの検討・作成と提示」において、人口減少と高齢化率上昇の社会変化を踏まえ、今後変わりうる変化要因を考察し、より良いアドバイスにつなげるアプローチを検討する。変化要因としては、①医療・介護費の負担の割合及び保険料の推移、②年金の給付水準、③就労形態の変化、④その他の生活環境の変化の４点があり、その経緯も理解する必要がある。公的年金シミュレーターにより、現行ベースの見込み額を把握し、年金額を増す方法や受け取り方の選択肢などの検討が可能。長く働くライフプランのメリットも検討しアドバイスする。
また、相談者がその他不安に感じていることをヒアリングし、FPとしての基本的な知識、事例や有効な対策などがあればアドバイスする。顧客に寄り添いつつも、断定的な表現は避けて中立的な立場を保つことが求められる。 |