投資を始めたい人

教育費や住宅資金なら?

現在、40才で独身です。老後に漠然とした不安を抱えています。投資を行う場合の注意点を教えてください。

可処分所得から生活資金を除いた余裕資金が投資を行うための原資になります。


独身で可処分所得が多い割には消費が多く貯蓄ができていない方がいます。まずは投資を継続できる習慣をつけることが大事です。


そこで、2018年1月から始まった「つみたてNISA」の利用をお勧めします。

つみたてNISAの非課税で運用できる期間は最長20年間、年間上限額が40万円なので、非課税投資総額は最大800万円です。毎月3万円ちょっとの積立て投資を20年間続けて投資元本800万円に運用益が乗ると老後準備資金には適当な額になります。


「積立金額をいくらにしようか」と悩むよりも、まずは積立て投資を始めてみることが大事です。日常の生活に無理のない金額の範囲内で、たとえば月1万円程度からでも始めてみましょう。いつでも積立金額を増減することが可能です。