CFP®資格の概要

　FPSB（Financial Planning Standards Board Ltd.　本部：米国コロラド州デンバー）は、CFP®資格を世界の生活者に一層信頼されるグローバル・ライセンスにするために2004年に発足した非営利組織で、米国のCFPボード（Certified Financial Planner Board of Standards, Inc.）、日本FP協会など世界のCFP®認定組織がメンバーとなって活動しています。FPSBは、国際的なCFP®商標権を所有し（米国内のCFP®商標はCFPボードが所有）、メンバー組織に対する定期的なアセスメントを通じて各国・地域におけるCFP®認定が適切に運営されているかどうかを監督する役割を担っています。

　FPSBは、CFP®認定プログラムの国際的な成長とともに、CFP®認定者のクオリティーの維持・向上を目指して活動しています。その事業の一環として、2006年以降、ファイナンシャル・プランニングに関する一連の国際基準の策定に取り組んでいます。
　CFP®認定者であれば世界のどの国・地域で認定されていようと、共通水準の力量や倫理を備えたプロフェッショナルであるという生活者の信頼を確立するためには、専門的としての力量を明確化し、４E（教育、試験、経験、倫理）要件やファイナンシャル・プランニングの６ステッププロセスに関する具体的な国際基準を整備することが必要です。そのために、各国・地域の専門家で構成される国際認定基準委員会がFPSB内に常設委員会として設置され、プロジェクトが進められています。プロジェクトの第一弾として、2007年10月には、世界のCFP®認定者に求める共通のコンピテンシー(専門的力量)を示す「コンピテンシー・プロファイル」が完成しました。
　FPSBが策定する国際基準は、すべてのFPSBメンバー組織に適用することが可能なものでなければなりませんが、FPを取り巻く法令・規制やマーケット環境は各国・地域によって異なります。このため、各FPSBメンバー組織は、各国・地域固有の要件を独自に決定し、これらが国際基準とともに施行される見込みです。

コンピテンシーとは一般に力量を意味します。「FPのコンピテンシー・プロファイル」は、ファイナンシャル・プランニング専門家が実務を遂行するうえで身につけておきたい専門的力量の基準を示したもので、世界のCFP®認定者に求めるアビリティー（能力）、スキル（技能）とナレッジ（知識）が、資産運用、リスク管理、リタイアメント・プランニングなど包括的なファイナンシャル・プランニングの構成分野ごとに明確化されています。