4つの「E」とは

　ファイナンシャル・プランニングを行うにあたっては、顧客の家族の状況や個人的なファイナンス状態など、プライバシーに関わる情報が必要不可欠であるとともに、プランはその顧客の一生に関わる問題であるため、当然ながらＦＰには高い職業的倫理観とその深い自覚が求められます。　ＦＰとして認定されるには、｢４つのＥ｣、すなわち教育(Education)、試験(Examination)、経験(Experience)、倫理(Ethics)が必要となります。

教育(Education)

所定のＦＰ教育カリキュラムを修了すること。またライセンスの維持・更新には｢継続教育｣による所定の単位取得が必要となります。

試験(Examination)

教育要件を満たした後、ファイナンシャル・プランニングについて学んだ内容を実際の場面で統合的に活用できるかどうか、その能力を評価。試験合格とは、そのプランナーが実務遂行に必要なレベルに達していることを証明するものです。

経験(Experience)

ＦＰとして実務を遂行するには経験が必要です。CFP®認定者になるには、CFP®資格審査試験に合格後、CFP®エントリー研修を修了し、経験要件３年の申請によって資格が認定されます。また、CFP®認定者・AFP認定者ともに２年ごとに資格更新が義務付けられています。

倫理(Ethics)

教育、試験、経験の各要件を満たすと、ライセンス取得に先立ち日本ＦＰ協会が定める｢倫理規程｣の順守について約定書に署名することが求められます。これは、ファイナンシャル・プランナーにとっては専門知識もさることながら、高い職業的倫理観を持つことが不可欠であるからです。